האי ג’רזי נחשב למרכז פיננסי בעל מוניטין רב ובו מערכת רגולטורית קפדנית ובעלת סטנדרטים גבוהים. בין קבוצות הבנקאות הגדולות בעולם, תוכלו למצוא את בנק לאומי (ג’רזי), החוגג השנה 20 שנות פעילות באי. לציון המאורע, ערך הבנק קבלת פנים חגיגית באי בחודש יולי השנה, שכללה כ-120 אורחים מכובדים (שחלקם הגיעו במיוחד מלונדון ומישראל) ובכירי ממשל מקומיים, ביניהם שר האוצר של ג’רזי, פיליפ אוזוף; שר השיכון, אנדרו גרין; ומנהל השירותים הפיננסים, ג’ו מויניהן.
ייחודיותו של הבנק באי
בנק לאומי (ג’רזי) הוא חלק אינטגרלי מקבוצת לאומי, שהיא קבוצת הבנקאות הישראלית היחידה עם נוכחות באי, מספר גיא ברוך (43), Associate Director בלאומי (ג’רזי). לצד המומחיות המקצועית שמאפיינת את לאומי, מציע צוות הבנק שירות אישי שהינו מעבר לשעות העבודה המקובלות של תשע עד חמש.
הקשר האישי עם הלקוחות הוא משמעותי ביותר לתפישתנו, ממשיך ברוך, בנוסף לעובדה שללקוחות שלי יש את מספר הטלפון הנייד שלי והם יודעים שאני עומד לרשותם גם מחוץ לשעות העבודה, אני נמצא על הקו ישראל-לונדון-ג’רזי באופן תדיר ונפגש איתם לעיתים תכופות על מנת להתעדכן. כמו כן, בניגוד לבנקים אחרים, צוות ההנהלה הבכיר של הבנק נשאר יציב מיום הקמתו, דבר המעניק ללקוחות עקביות והמשכיות בשירות.
מיהו קהל היעד?
לקוח יכול לפתוח חשבון אצלנו מסכום של 500,000 לישט ומעלה, אומר ברוך. הלקוחות שלנו מעוניינים להפקיד את כספם תחת מערכת בנקאית ממוסדת ולגיטימית שנמצאת מחוץ לאנגליה, ויחד עם זאת, מעניקה להם הטבות. הדבר נכון בעיקר לגבי לקוחות הגרים בבריטניה, אך לא נולדו בה (Non-Domicile) או לקוחות הגרים מחוץ לבריטניה.
הרבה לקוחות ישראלים מוצאים עניין בפעילות הבנקאית בג’רזי, ממשיך ברוך. החוק הישראלי מחייב כל תושב ישראלי לדווח ולשלם מס על הכנסותיו מחוץ לישראל. הקבוצות הפטורות מדיווח הן עולים חדשים ותושבים חוזרים ותיקים (תושבים ששהו מחוץ לישראל למעלה מעשר שנים) וישראלים השוהים בחול שהעבירו את מרכז חייהם לחול (בהתאם לקריטריונים של רשות המיסים). קבוצות אלה יכולות ליהנות מהטבות המס שמציעה ג’רזי כיוון שהחזקת הנכסים בג’רזי היא לגיטימית, ויחד עם זאת, אטרקטיבית במיוחד.
חשוב להבין שהחזקת חשבונות בבנקים בג’רזי הינה חוקית לחלוטין, כל עוד הלקוחות ממלאים את חובת הדיווח לרשויות כנדרש בחוק, מבהיר ברוך, הבנק מספק ללקוחותיו את הדוחות הנדרשים על הנכסים ופעילות החשבונות על מנת שיוכלו להגיש אותם לשלטונות המס בישראל. לקוחותינו נעזרים ביועצי מס חיצוניים המסייעים להם בנושאי תכנון מס ולרוב מטפלים בדיווח המס עבורם.
שיתוף פעולה בין ג’רזי ללונדון
בנק לאומי (ג’רזי) הוא בנק עצמאי המנוהל תחת החוק המקומי. הבנק הוא חברת בת של בנק לאומי UK, שהינו בנק בריטי (קבוצת לאומי נוסדה בלונדון ב-1902) המתמחה במתן שירותי בנקאות מסחרית, עסקית ופרטית. בנק לאומי ג’רזי עובד בשיתוף צמוד עם לאומי UK ומספק שירותים משלימים לשירותי הבנקאות הפרטית המוענקים בלונדון.
הבנק מעניק ללקוחות מגוון שירותי בנקאות פרטית הכוללים פיקדונות, השקעות, שירותי מטח והלוואות, אומר ברוך. יש לנו לקוחות שנעזרים בשירותינו לפיקדונות במטבע חוץ שברשותם, זאת משום שהתעריפים שלנו משתלמים יותר מתעריפי פיקדונות המטח בישראל. בנוסף לפעילות הבנקאית, בבעלות הבנק גם חברת בת המעניקה שירותי נאמנויות (Trust) ושירותי Family Office. הכנסת השירותים הבנקאיים ושירותי הנאמנות תחת קורת גג אחת היא דבר ייחודי ללאומי המהווה יתרון משמעותי ללקוחותינו.
לצד הפעילות העסקית, מעודד הבנק את עובדיו להתנדב ולתרום לקהילה. השנה, לציון 20 שנות פעילות באי, נקבע מסלול מיוחד למסע האופניים הרביעי למען צדקה, אותו ארגנה קבוצת לאומי UK, שהחל בצרפת, עבר לג’רזי וכלל הקפה מלאה של האי (כ-300 קמ בשלושה ימים). בנוסף לגיוס כספי תרומות עבור ארגון הצדקה המקומי, Headway Jersey, וארגון הצדקה הישראלי, לקט ישראל (מעל 50 אלף לישט גויסו עד כה), חבר בנק לאומי (ג’רזי) ל-Headway ביוזמה חדשה המעודדת חבישת קסדות בטיחות לילדים. כחלק מהיוזמה, תרם הבנק 100 קסדות לילדי בית ספר באירוע שנערך על קו סיום המסע.
שלושה על אי אחד
ג’רזי הוא אי קטן ופסטורלי, מוקף חופים מדהימים, מסעדות דגים מעולות ואנשים חברותיים. באי מתגוררים כיום שלושה ישראלים בלבד: גיא ברוך, כאמור, ושתי ישראליות נוספות שהתחתנו עם תושבים מקומיים. אנחנו קהילה ישראלית מאוד קטנה, אבל נפגשים לעיתים תכופות, מציינים יחד את חגי ישראל ומתענגים על אירוח ישראלי בסופי שבוע, מספר ברוך. ומה לגבי חזרה לארץ? למזלי, במסגרת תפקידי אני מבקר בארץ לעיתים תכופות ומבלה זמן איכות עם משפחה וחברים.
טל’: 01534-702-599
טל’ ישראלי: +972-3-9110911
מייל: gbaruch@leumijersey.com
* BANK LEUMI (JERSEY) LIMITED IS REGULATED BY THE JERSEY FINANCIAL SERVICES COMMISSION.
LEUMI OVERSEAS TRUST CORPORATION LIMITED IS REGULATED BY THE JERSEY FINANCIAL SERVICES COMMISSION.
**כתבת תדמית.
